Армения начала обмен налоговыми данными с Россией

Летом 2025 года клиенты армянских банков и брокерских компаний заметили, что финансовые организации стали чаще запрашивать у них информацию о налоговом резидентстве. По словам юристов, такая практика связана с первым автоматическим обменом данными между Арменией и Россией, который стартовал в этом году. Напомним, Россия подписала соглашение о многостороннем обмене данными ещё в 2018 году, а Армения присоединилась только в 2023-м. Теперь информация о счетах и доходах россиян, открытых в армянских банках и брокерских компаниях, будет передаваться в Федеральную налоговую службу РФ.

Какие данные передаются

Эксперты поясняют, что речь идёт не только о депозитах и банковских счетах, но и о более широком круге активов. Под пристальное внимание попадают:

• банковские счета физических и юридических лиц, включая текущие и накопительные;
• брокерские счета и портфели ценных бумаг;
• доходы от операций с иностранной валютой;
• сведения о транзитных переводах и международных переводах;
• операции компаний, зарегистрированных за рубежом, но фактически контролируемых налоговыми резидентами России.

Таким образом, ФНС получает достаточно полную картину о движении средств граждан и компаний, что позволяет налоговым органам оперативнее выявлять незадекларированные доходы.

Возможные риски для клиентов

По оценкам юристов, наибольшие риски возникают у тех россиян, кто не задекларировал счета в Армении или не сообщил о доходах от иностранных активов. Если информация о таких счетах поступит в ФНС, это может привести к вопросам со стороны налоговиков, дополнительным проверкам и начислению штрафов.

Отдельное внимание эксперты обращают на тех клиентов, которые использовали Армению для транзитных операций: переводили рубли, конвертировали их в валюту и отправляли за границу. Такие схемы в условиях автоматического обмена могут вызвать повышенный интерес со стороны контролирующих органов.

Как подготовиться к возможным проверкам

Юристы рекомендуют владельцам иностранных счетов заранее позаботиться о прозрачности своих финансовых операций. По их мнению, главные шаги включают:

• вести собственный учёт всех счетов и транзакций;
• сохранять доступ к интернет-банку и архиву операций;
• при необходимости восстанавливать данные по старым счетам;
• своевременно отчитываться о доходах и при отсутствии потребности закрывать неактуальные счета.

Такая стратегия позволит минимизировать риски и быстрее реагировать на возможные запросы налоговых органов. Эксперты сходятся во мнении: лучшая защита в такой ситуации — прозрачность, регулярный контроль своих финансов и готовность подтвердить происхождение средств.