Как снизить налоговую нагрузку легальными способами — советы эксперта

Налоги — это неотъемлемая часть ведения бизнеса. Но когда налоговая нагрузка становится слишком высокой, это начинает мешать росту, инвестициям и даже просто стабильной работе. Хорошая новость в том, что есть множество абсолютно легальных способов уменьшить налоговые платежи. Главное — грамотно подойти к выбору инструментов, не нарушая требований закона. Ими поделилась эксперт по налоговому праву Ксения Новикова. 

Выбор подходящего режима налогообложения

Самый очевидный, но часто недооценённый способ снизить налоги — правильно выбрать налоговый режим. В России действует несколько систем, и многие компании или ИП просто не пересматривают режим даже при изменении доходов или структуры расходов.

Представьте, предприниматель торгует товарами онлайн и всё ещё работает на общей системе налогообложения. Он платит НДС, налог на прибыль, ведёт сложную бухгалтерию. Но при переходе на УСН «доходы минус расходы» он смог бы платить только 15% с чистой прибыли и сократить затраты на бухгалтера. Для некоторых компаний это может означать экономию в сотни тысяч рублей в год.

Если бизнес ещё небольшой, то можно рассмотреть и патентную систему или режим для самозанятых — всё зависит от вида деятельности и масштабов. Главное — не держаться за старую систему «по привычке», а регулярно пересматривать свою налоговую стратегию, советует эксперт.

Учёт всех возможных расходов

Если вы работаете на УСН с объектом «доходы минус расходы», важно максимально полно и корректно учитывать все деловые затраты. Чем больше подтверждённых расходов — тем меньше база для налогообложения. Но здесь нужно соблюдать формальности: все расходы должны быть документально оформлены и соответствовать перечню, установленному законом.

Например, владелец небольшой IT-компании не учитывал оплату серверов и сервисов для командной работы, просто потому что не хранил чеки и договоры. После консультации с бухгалтером он наладил документооборот и включил в расходы то, что ранее упускал из виду. В итоге сумма налога снизилась ощутимо — без каких-либо сложных манипуляций, просто за счёт порядка в документах.

Важно не забывать о таких расходах, как:

• аренда помещений и оборудования;
• услуги связи и интернета;
• банковские комиссии;
• маркетинг и реклама;
• командировки и транспортные расходы;
• профессиональные услуги (юристы, бухгалтера, IT-поддержка).

Многие предприниматели удивляются, насколько меньше становится налог, когда расходы начинают учитываться системно и по правилам.

Использование налоговых вычетов и льгот

Существуют законные налоговые вычеты, которые можно применять, чтобы уменьшить налог к уплате. Особенно это актуально для ИП без работников. Например, если предприниматель на УСН «доходы» уплатил фиксированные страховые взносы, он может вычесть их из суммы налога — полностью или частично.

Допустим, мастер по ремонту квартир за год заработал 2 млн рублей. По ставке 6% это 120 тысяч рублей налога. Но он уплатил страховые взносы на сумму 50 тысяч рублей и, оформив вычет, заплатил в бюджет только 70 тысяч. Экономия — реальная и законная.

Кроме того, во многих регионах действуют пониженные ставки для определённых видов бизнеса. Например, IT-компании или образовательные проекты могут платить 1–5% вместо стандартных 6–15%. Проверяйте региональные льготы — часто о них просто не знают.

Сотрудничество с ИП и самозанятыми

Одним из самых затратных направлений для бизнеса являются сотрудники. Налоги на фонд оплаты труда составляют значительную часть расходов. Но не для всех задач нужен штатный персонал. Иногда выгоднее заключать договор подряда с самозанятым или ИП.

Допустим, компания регулярно заказывает тексты для сайта. Вместо найма копирайтера в штат, она работает с автором, который зарегистрирован как самозанятый. Он получает на руки больше, компания не платит страховые взносы, а расчёты идут через приложение «Мой налог». Всё законно, прозрачно и выгодно обеим сторонам.

Важно соблюдать осторожность: отношения не должны напоминать трудовые. Нельзя устанавливать график, давать рабочее место или инструменты — иначе налоговая может переквалифицировать договор, и придётся доплатить налоги и штрафы, предупреждает эксперт.

Автоматизация и профессиональная помощь

Даже при желании платить налоги честно можно допускать ошибки. Иногда предприниматели теряют деньги просто потому, что не вовремя сдали отчёт или не знали, что тот или иной расход можно было учесть. Поэтому автоматизация бухгалтерии и консультации с профи — это не роскошь, а необходимость.

Многие ИП и небольшие компании сейчас используют онлайн-бухгалтерию: сервисы считают налоги, напоминают о сроках, формируют отчёты. Это снижает риск просрочек и ошибок, экономит время и деньги.

Вывод

Платить меньше налогов — не значит уходить в тень. Наоборот, современное российское налоговое законодательство предоставляет предпринимателям достаточное количество легальных инструментов для оптимизации.

Выбор подходящего налогового режима, внимательный учёт расходов, использование вычетов и региональных льгот, сотрудничество с самозанятыми — всё это позволяет снизить нагрузку без риска. Главное — не забывать, что налоговая стратегия, как и бизнес, должна быть гибкой. То, что было выгодно год назад, может уже не работать сегодня. Следите за обновлениями, консультируйтесь с профессионалами и не бойтесь пересматривать привычные подходы.

Честная и эффективная налоговая оптимизация — это признак зрелого бизнеса, считает эксперт. Она даёт не только экономию, но и спокойствие, прозрачность и возможность планировать развитие на годы вперёд.