Закон против дропперов меняет рынок p2p-криптообмена
В России вступил в силу закон, ограничивающий сумму переводов между физическими лицами до 100 тысяч рублей в месяц для тех, кто попал в специальную базу Центробанка, связанную с подозрительными операциями. Эта мера направлена на борьбу с мошенниками, включая так называемых дропперов — посредников в нелегальных схемах с криптовалютой. Теперь при превышении лимита переводов клиентам потребуется лично обратиться в банк с удостоверением личности, а в некоторых случаях может быть приостановлено использование банковских карт и онлайн-сервисов.
Как новый закон повлияет на криптообмен в России
Эксперты отмечают, что ограничения уже затронули практически весь рынок p2p-обмена криптовалюты. В России нет полноценного регулирования криптовалютного рынка, и p2p-формат остаётся основным способом для покупки и продажи криптовалюты. При этом данный сегмент рынка часто используется мошенниками, применяющими такие схемы, как «треугольник», когда злоумышленники одновременно открывают сделки с продавцом и покупателем, обманывая обе стороны.
Важно понимать, что в базу Центробанка попадают не только мошенники, но и добросовестные пользователи p2p-платформ, что создаёт дополнительные сложности для многих участников рынка.
Основные последствия и риски новых ограничений
Новые правила вводят жёсткие меры контроля, в том числе:
- Ограничение переводов до 100 тысяч рублей в месяц для попавших в базу Центробанка
- Требование личного визита в банк при превышении лимита
- Возможные блокировки карт и онлайн-банкинга
- Усложнение операций для участников p2p-криптообмена
- Повышенное внимание банков и правоохранителей к подозрительным транзакциям
Эти меры призваны усложнить жизнь мошенникам, но одновременно создают препятствия и для законопослушных пользователей.
Перспективы и дальнейшее ужесточение контроля
С июля 2024 года действует закон, по которому банки обязаны возвращать клиентам украденные средства, если перевод был совершен на мошеннические счета из базы Центробанка. Эта практика усиливает ответственность банков и одновременно расширяет список ограничений для клиентов.
Юристы прогнозируют, что государство продолжит ужесточать контроль за финансовыми операциями, что приведёт к усложнению работы p2p-платформ и росту расходов на соответствие требованиям. Несмотря на это, специалисты не ожидают резкого сокращения числа операций и исчезновения таких сервисов полностью, но их владельцам и пользователям придётся привыкать к новым реалиям.
