Банки ограничат снятие наличных по подозрительным операциям
С 1 сентября 2025 года вступают в силу изменения, касающиеся выдачи наличных через банкоматы. Согласно новому закону № 41-ФЗ, банки смогут временно приостанавливать операции по снятию крупных сумм в случае подозрения на мошенничество.
Мера предосторожности — не запрет
Ограничение коснётся операций на сумму свыше 50 000 рублей в сутки. Если система зафиксирует признаки подозрительных действий, банк получит право задержать снятие средств на срок до 48 часов. Это делается для того, чтобы предотвратить перевод денег мошенникам, особенно в ситуациях, когда клиент действует под давлением.
Подозрительные транзакции будут определяться на основе критериев, которые опубликует Центробанк. Среди таких критериев могут быть:
- попытки снятия значительных сумм в необычное время суток,
- транзакции в другом регионе или за границей,
- несоответствие привычному поведению клиента.
Банк обязан сразу уведомить клиента о причинах заморозки средств.
Дополнительные ограничения для дропперов
Закон также вводит ограничения для лиц, внесённых Центробанком в специальную базу дропперов — тех, кто предоставляет свои банковские данные для перевода сомнительных средств. В отношении таких клиентов вводится месячный лимит на снятие наличных — не более 100 000 рублей.
Эти меры направлены на борьбу с отмыванием денег и прерыванием цепочек незаконных переводов.
Что важно знать клиентам
Если клиент считает, что его ограничили ошибочно, он может подать жалобу. Сначала — в свой банк, а при необходимости — в Центробанк, где предусмотрена специальная процедура быстрой разблокировки для добросовестных клиентов.
Чтобы избежать блокировок, стоит помнить:
- Никому не передавайте данные своих банковских карт и счетов.
- Не выполняйте сомнительные переводы по просьбе фальшивых сотрудников банка.
- Сразу сообщайте в банк, если подозреваете мошенничество.
Эксперты подчеркивают, что речь не идёт об ограничении доступа к наличным в целом. Механизм направлен на предотвращение обмана — особенно в случаях, когда жертвами становятся пожилые люди. Банкоматы не способны определить, что клиент действует под давлением, а кассир в отделении может это заметить и вовремя вмешаться.
Ограничения создадут дополнительные барьеры для злоумышленников, не давая им быстро вывести украденные деньги. Это ещё один шаг к повышению безопасности финансовых операций в стране.
